Διώξεις για κακουργήματα για τα δάνεια εκατομμυρίων που χορήγησε η ATTICA BANK, την περίοδο 2011-29015 , χωρίς να έχει λάβει επαρκείς εξασφαλίσεις.
Οι επίκουροι εισαγγελείς κατά της διαφθοράς, Χρήστος Ντζούρας και Γιώργος Πολυκράτης, άσκησαν ποινικές διώξεις για απιστία κατά συναυτουργία και κατά μόνας, άπαξ και κατ εξακολούθηση και για απλή συνεργεία στην απιστία σε βάρος τότε μελών του διοικητικού συμβουλίου της τράπεζας καθώς και για ηθική αυτουργία στην απιστία σε βάρος των νομίμων εκπροσώπων πέντε εταιριών που ωφελήθηκαν από συγκεκριμένα δάνεια.
Συγκεκριμένα, όπως διαπιστώθηκε μετά από ενδελεχή έρευνα, προκλήθηκε ζημία στην περιουσία της τράπεζας από 5 περιπτώσεις δανείων συνολικού ύψους περίπου 60 εκατομμυρίων ευρώ, την περίοδο από το 2011 ως το 2015. Τα δάνεια αυτά χορηγήθηκαν σε εταιρείας που είχαν χαμηλή πιστοληπτική διαβάθμιση,με επιτόκιο πολύ χαμηλότερο από το προβλεπόμενο και με μηδενική ή μερική εξασφάλιση.
Δυο περιπτώσεις δανείων σε εταιρίες αρχειοθετήθηκαν καθώς οι εμπλεκόμενοι είχαν αποπληρώσει ολοσχερώς τα χρέη τους.
Η έρευνα είχε ξεκινήσει μετά από πόρισμα και μηνυτήρια αναφορά της Τράπεζας της Ελλάδος, η οποία είχε διαπιστώσει συστηματική χορήγηση των επίμαχων επισφαλών δανείων από την Τράπεζα Αττικής.
Η συστηματική χορήγηση δανείων
Σύμφωνα με τη μηνυτήρια αναφορά η Τράπεζα Αττικής προχωρούσε σε συστηματική χορήγηση δανείων κάτω του κόστους, με μηδενική ή μερική εξασφάλιση, έκδοση βραχυπρόθεσμων ομολογιακών δανείων από την τράπεζα για να δοθούν μικρής διάρκεια δάνεια ως κεφάλαιο κίνησης επιχειρήσεις και χρηματοδότηση «ημετέρων» για να συμμετάσχουν στην ΑΜΚ προκειμένου να μη χαθεί ο έλεγχος της τράπεζας.
Συγκεκριμένα όπως αναφερόταν για το «61% περίπου του συνόλου των επιχειρηματικών ανοιγμάτων η ATTICA BANK, δεν ακολούθησε την τιμολογιακή της πολιτική (breakeven point) όσον αφορά τη χορήγηση δανείων σε πελάτες». Κατά τον έλεγχο καταγράφηκαν 528 περιπτώσεις πελατών με πολύ χαμηλή βαθμολογία πιστοληπτικής ικανότητας οι οποίοι έλαβαν δάνεια με μέσο επιτόκιο 7,46%, όταν βάσει τιμολογιακής πολιτικής θα έπρεπε να δανείζονται με 14,02%.
